快看 | 17项违法行为,美团旗下钱袋宝支付遭央行罚款1165万元
近日,中国人民银行营业管理部发布了一张罚单,剑指北京钱袋宝支付技术有限公司。
罚单显示,北京钱袋宝支付技术有限公司的主要违法事实(案由)为:
1. 上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;
2. 未严格落实客户身份实名制审核要求,未按规定留存客户身份证件;
3. 未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;
4. 未按规定留存入网资料;
5. 违规设置收单结算账户;
6. 服务协议制定不规范;
7. 违规进行非同名账户资金划转;
8. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;
9. 未将支付服务协议格式条款进行备案;
10. 未按照规定履行客户身份识别义务;
11. 与身份不明的客户进行交易或为其提供服务;
12. 未按照规定报送可疑交易报告;
13. 未按规定履行客户资料和交易记录保存义务;
14. 侵犯金融消费者个人信息安全;
15. 未按规定使用格式合同;
16. 未及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露与其自身权益有重大关系的重要内容;
17. 利用技术手段、优势地位,变相强制金融消费者接受金融产品或者服务。
中国人民银行营业管理部对北京钱袋宝支付技术有限公司处以警告,并处罚款1165万元。
赵建户,时任北京钱袋宝支付技术有限公司总经理,对北京钱袋宝支付技术有限公司的违法事实负有责任,中国人民银行营业管理部对其予以警告,并处罚款30.6万元。